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筑牢安全防线 向非法金融说“不”
皖西日报
作者：
新闻 时间:2025年05月08日 来源:皖西日报
近年来,非法金融活动呈现形式多样化,不法分子通过多种方式诱骗群众参与非法金融活动,严重扰乱了金融市场秩序,损害了人民群众利益。广大群众应增强风险防范意识,警惕非法金融活动。
一、什么是非法金融活动
非法金融活动,是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,实质从事货币、支付、吸收存款、放贷、保险、基金、期货、外汇等各类金融业务活动的行为。
二、非法金融活动的常见形式
(一)非法集资
不法分子往往伪造资质,假冒政府支持项目或知名企业背景以投资项目为幌子,通过“高额回报”“保本保收益”等虚假承诺为诱饵,诱导公众将资金投入非法集资活动。这项项目通常缺乏真实的经营内容,在快速募集资金后突然跑路,导致投资者血本无归。典型案例包括伪装成“养老项目”的投资骗局、“消费返利”的高额奖励计划等。
(二)网络金融诈骗
不法分子通过伪造金融网站、假冒银行工作人员、实施虚假贷款等方式骗取群众资金。此外,利用社交媒体和即时通讯工具传播虚假信息、编造骗局也成为常见形式。例如,“冒充客服”退费、“虚假中奖”等骗局在近年来也屡见不鲜。
(三)金融传销
金融传销的本质是通过“拉人头”发展下线来维持资金运转。不法分子以虚假的理财产品或金融投资计划为包装,诱骗参与者缴纳费用加入并发展更多下线,形成资金链条。这种模式通常以“快速致富”吸引人,但其资金来源单一,一旦下线人数不足,资金链便会崩溃。
(四)非法外汇交易或虚拟货币骗局
一些不法机构未经许可开展外汇保证金交易或虚拟货币买卖,吸引投资者参与“高杠杆交易”。这些平台多存在操作不透明、资金无法追回等问题,投资者稍有不慎便可能遭受惨重损失。此外,虚拟货币骗局往往伴随着区块链概念炒作,实质上是空壳公司。
三、防范非法金融活动三大招
第一招:警惕“五点”
1.自称保本高收益的；
2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯号码的；
3.贷款要先扣除本息的；
4.电话中索要银行信息及短信验证码的；
5.让你炒“币”的。
第二招:做到“三个一律”
1.接到陌生电话,只要谈到银行卡,一律挂掉；
2.谈到集资高息的,一律挂掉；
3.陌生人发来的微信、短信链接,一律不点。
第三招:牢记“三个切莫”
1.切莫贪图小恩小惠,警惕虚假金融产品宣传；
2.切莫相信一夜暴富,投资要走正规渠道；
3.切莫疏于与家人沟通,遇事多与家人商量,远离非法金融活动。
中国农业银行六安分行
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