农行“双利丰”个人通知存款

　　产品介绍

　　一、产品简介

　　“双利丰”个人通知存款是我行为客户提供的一款大额资金短期理财产品，客户签约后，账户资金在人民币5万元(含)以上或外币等值1000(含)美元以上，可自动建立通知存款，自动转存、复利计息的通知存款，有效提高客户大额短期闲置资金的收益率。

　　功能特色

　　1、智能管理

　　2、复利计息

　　3、便捷消费

　　二、办理流程

　　1、存单双利丰开户。客户持本人身份证件在农行网点办理，填写存款凭条，在凭条中选择“通知”和“约定转存”。

　　2、借记卡双利丰签约。客户持本人有效身份证件和借记卡，在农行网点办理，并签署《中国农业银行“双利丰”个人通知存款约定转存协议》。

　　三、温馨提示

　　借记卡双利丰可在全国任意网点办理签约、解约、销户、支取等交易。也可以通过网银渠道7*24小时办理。

　　注：具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。

　　中国银行企业年金服务

　　什么是“企业年金”?

　　企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家政策和本单位经济状况自愿建立的，以提高职工退休生活保障水平为目的的补充养老保险。企业年金基金是指由依法建立的企业年金计划筹集的资金及其投资收益形成的专项基金，筹集的资金包括企业缴费和个人缴费两部分。

　　为什么选择“中银企业年金服务”?

　　行业先行：早在上世纪80年代初，中行海外机构就参与到当地养老金管理业务，2006年中行率先在金融企业中建立了企业年金计划。

　　丰富经验：曾为跨行业的众多大型客户提供账户管理及托管业务，积累了丰富的服务经验。

　　风控严密：严格的内控与稽核制度以及对投资管理人的风险评估、风险预警等监督机制确保年金基金运营安全可靠。

　　国际标准：安全、灵活的国际化标准养老金账户管理系统，确保管理服务的高效便捷。

　　系统完善：功能强大的核心系统奠定了养老金基金托管服务的业界领先地位。

　　专业团队：从总行到各级分行均设立有专业的养老金管理服务机构，提供周全的专享服务。

　　企业办理“中银企业年金”需要什么条件?

　　企业建立企业年金计划应具备以下三个条件：

　　1、企业依法参加基本养老保险并履行缴费义务

　　2、企业具有相应的经济负担能力

　　3、企业已建立集体协商机制

　　中银企业年金业务有怎样的服务内容?

　　1、建立年金计划及年金基金运作咨询服务：企业年金政策法规、相关知识及操作实务咨询方案设计、年金方案设计、缴费测算及缴费方案设计，年金方案备案流程咨询、年金基金管理机构选择咨询、年金基金运营管理咨询。

　　2、企业年金基金运营服务：企业年金账户管理服务、企业年金基金托管服务。

　　庆祝《反洗钱法》颁布十周年

　　系列宣传—问答篇(二)

　　(1)谁是我国反洗钱工作的监管者?

　　根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

　　(2)为什么金融机构是反洗钱的第一道防线?

　　洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成;二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易服务的机构;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

　　洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

　　(3)金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密?

　　金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测中心，作为我国统一的大额可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私和商业秘密。

　　(4)不通过金融机构的洗钱能否受到反洗钱监测?

　　当然会。从趋势看，洗钱活动正逐步向非金融机构渗透。根据我国《反洗钱法》第三十五条的规定：“应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定”。反洗钱监测范围将不断拓展，除了银行、证券、保险等金融机构外，还将逐步覆盖其他易被洗钱分子利用的非金融机构。这些非金融机构包括：房地产销售机构;贵金属和珠宝交易商;拍卖行;典当行;律师事务所;会计师事务所等。上述非金融机构或涉及个人大额交易，或为客户组织、管理金融事务提供专业咨询和建议，代理客户交易以及向金融机构推荐客户，极有可能被犯罪集团或犯罪分子利用。因此，他们的专业人员对发现洗钱的蛛丝马迹可以起到关键作用。(摘自中国人民银行网站)

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　　活动时间：2017年10月1日至12月31日每周六、周日上午9时开始，名额有限，先到先得。

　　活动门店：全省300家中石化门店

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