通过前几期的《“适”说新语》，相信大家从我们的介绍中了解到，适当性管理制度撑起了证券期货市场中小投资者权益的保护伞。这把保护伞作用的发挥，也离不开投资者的参与和配合。在这一期《人逢喜“适”精神爽》中，我们大家聊聊适当性管理中的投资者。

　　春秋战国时期，有一位名医叫扁鹊。扁鹊发明了“望闻问切”四诊法。其中，这“问”，就是指医生要通过询问，了解患者的症状。

　　在问诊中：医生了解患者的基本情况，为的是对症。投资当中也是类似。证券期货经营机构以下简称经营机构在向投资者销售产品或提供服务时，同样应当通过问询了解投资者的基本信息、收入，情况、投资经验、风险偏好、诚信记录等信息，实现投资产品或服务与投资者间的适当匹配。

　　投资者小霜刚刚大学毕业，平时省吃俭用的她逐渐有了些积蓄。这年头，不仅要通过努力工作赚钱，还要学会“理财”。现在，证券市场上，各种投资产品玲琅满目，让小霜应接不暇。小霜得了选择困难症。这天她来到证券工作营业部，希望了解适合自己投资的产品或服务。

　　营业部接待了她并按照《办法》规定详细寻问，记录下小霜的基本信息、收入情况、投资经、风险偏好、诚信记录等各种信息。

　　小霜：移动互联网时代，你们得的了我这么多信息，泄漏了怎么办?

　　营业部：放心，我们一定会按照规定妥善保管你的相关信息资料，不会泄漏或者被不当利用的，放心好啦。

　　为保护投资者的信息安全，《办法》规定，经营机构应妥善保存其履行适当性义务获得的投资者的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。

　　上述规定规范了经营机构的行为，也在一定程度上消除了投资者在提供个人信息时存在的顾虑，更有利于配合经营机构实施适当性匹配等义务。”

　　营业部：你的风险承受能力为稳健型，这一类的投资产品适合你。

　　小霜：太赞了!你用评估，帮我找到了适合的投资产品，我也不用愁眉不展了。这就是大家说的人生喜“适”，精神爽。

　　要知道，投资中，投资者对自己的资金状况、投资需求和投资目标较为了解。在购买产品或者接受服务时，投资者应如实向经营机构反馈相关的信息，并保证所提供的信息真实、准确、完整，这有利于经营机构更为准确地评估投资者的风险承受能力对投资者者进行细化分类和管理、提出明确的适当性匹配意见~~~

　　营业部：小霜，根据你目前账户内的资产状况和这年的投资经验，最新的评估结果显示你的风险承受能力已经有了提升，可以参与一些较以前风险更高的产品了!

　　对投资者来说，其财务状况、投资经验、投资目标等信息，在不同时间段内会有所变化，对此，经营机构较难在第一时间了解到这些变化。这样，当向经营机构提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，投资者就应当及时告知给经营机构，以便经营机构进行更新，主动调整投资者的分类及适当性匹配意见。

　　在这儿，提示大家在适当性管理中，投资者有按规定提供个人信息的义务。如果投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，那可是要依法承担相应法律责任。对此，经营机构应当告知投资者后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。(文章来源：上交所投教微信公众号)

　　温馨提示：更换联系号码，莫忘变更证券账户信息!

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　　尊敬的投资者：《证券期货投资者适当性管理办法》2017年7月1日起实施，为不影响您的正常交易，请风险测评不符合要求的投资者登陆手机客户端或网上交易软件进行重新测评。详情请咨询各营业网点。

　　~~~~投资有风险 入市须谨慎~~~~