案例一：收集外来务工人员身份证开银行卡进行团伙洗钱

　　张某通过朋友介绍认识王某，与王某商定由张某通过银行卡转账和提现的方式为王某转移从网上银行诈骗得来的钱款，张某按转移钱款数额10%的比例提成。于是张某与其他4人结伙，在2006年7月至8月间，收集大量外来务工人员的身份证件，申请办理了94张银行卡，然后将诈骗取得的资金划入上述银行卡内。随后张某等4人分别使用94张银行卡，通过ATM机提取现金共计人民币l00多万元，通过柜面提取现金共计人民币近8万元，按照王某的指令扣除事先约定的份额，将剩余资金汇入王某指定的相关账户内。2006年8月，警方将张某等抓捕归案。

　　法院认为，张某等人明知是金融诈骗犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍提供资金账户并通过提现、转账等方式协助资金转移，其行为构成洗钱罪，分别判处有期徒刑并处罚款。

　　案例二：虚构二手房交易，冒用他人身份签合同

　　2007年12月至2008年12月间，某公司董事长胡某与前妻李某，指示张某等人采取虚构二手房交易的手段，冒用他人身份与银行签订《借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》，从北京农村商业银行骗取贷款250余笔，共计人民币4.47亿元。胡某的姐姐胡某某于2008年3月至5月间，明知胡某进行金融诈骗犯罪，仍提供自己及亲友的银行卡，将胡某骗取的赃款进行转账，用于个人支配。胡某某后被检方以涉嫌洗钱罪提起公诉。

　　温馨提示：

　　一、为了防止他人利用您的名义洗钱，请按照证券期货经营机构的要求配合完成以下事项：如实填写您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等信息;配合证券期货经营机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息;回答证券期货经营机构工作人员合理的提问。

　　二、如若身份证件过期 请及时更新

　　根据反洗钱法律法规规定，在证券期货经营机构与客户的业务关系续存期间，如客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券期货经营机构应终止为客户办理业务。

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