由商务部、外汇局等多部委牵头举办的诚信兴商宣传月活动自2005年开展以来，已连续开展了14年，活动时间为每年的9月1日至9月30日。 2018年诚信兴商宣传月宣传主题是：弘扬诚信理念，优化营商环境。国家外汇管理局宣传的重点是打击逃骗汇、非法套汇、非法套利、地下钱庄等违法违规行为。

　　外汇管理法规总揽

　　我国外汇管理的最高法律法规是《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《条例》)。《条例》规定国务院外汇管理部门及其分支机构依法履行外汇管理职责，负责条例的实施。《条例》规定国家对经常性国际支付和转移不予限制，实行国际收支统计申报制度。《条例》规定国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循安全、流动、增值的原则。《条例》规定金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经外汇管理机关批准；经营或者终止经营其他外汇业务，应当按照职责分工经外汇管理机关或者金融业监督管理机构批准。《条例》规定人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。《条例》规定外汇管理机关依法履行职责，有权采取对经营外汇业务的金融机构及涉汇企业进行现场检查。《条例》规定对违反外汇管理规定的，外汇管理机关可处以责令改正，给予警告，并处以罚款。

　　《国际收支统计申报办法》规定，国际收支申报范围为中国居民与非中国居民之间发生的一切经济交易，中国居民通过境内银行与非中国居民进行交易的，非居民通过境内银行与中国居民进行交易的，应当通过该银行向国家外汇管理局或其分支局申报交易内容。《国际收支统计申报实施细则》规定了申报的内容和手续要求，对违反办法的行为机构规定了具体的处罚方式。银行为其客户办理国际收支申报业务，应按《通过银行进行国际收支统计申报业务操作规程》办理。

　　《货物贸易外汇管理指引》和《货物贸易外汇管理指引实施细则》规定：对名录企业实行A、B、C分类管理，对A类企业贸易外汇收支适用便利化的管理措施，对B类企业贸易外汇收支实施电子数据核查管理，对C类企业实行事前逐笔登记管理，企业应按时通过货物贸易监测系统登记预收货款、预付货款、延期收款和延期付款等事项。

　　《服务贸易外汇管理指引》和《服务贸易外汇管理指引实施细则》规定：金融机构按照“了解你的客户”、“了解你的业务”的原则对外汇收支审查合理尽职，企业对单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务，应在向所在地主管国税机关进行对外支付税务备案后，方可办理资金汇出或结汇手续。

　　《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》规定：对个人结售汇实行年度总额管理。年度总额为每人每年等值5万美元，不得以分拆等方式逃避限额监管。年度总额内的结售汇，凭本人有效身份证件在银行直接办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理，资本项目项下需经必要的核准。《携带外币现钞出入境管理暂行办法》规定，出境人员携带外币现钞金额等值5000美元以上、10000美元以下的需向办理提钞的银行申请开立《携带外汇出境许可证》。

　　《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》规定，境内直接投资活动所涉机构与个人应到外汇指定银行及其分支机构办理登记，外商投资企业和境外投资企业应按年提交年度存量权益登记信息。《外债登记管理办法》和《中国人民银行关于在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理的通知》(银发〔2016〕132号)规定，中国境内成立的企业和金融机构借用外债，需到所属外汇局办理外债签约登记手续。《跨境担保外汇管理规定》规定，境内机构提供或接受跨境担保，应当遵守国家法律法规和行业主管部门的规定，并办理相关外汇管理手续。担保当事各方从事跨境担保业务，应当恪守商业道德，诚实守信。发生担保履约的，银行应进行真实合规性审核。

　　个人外汇管理小常识

　　个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下的，可直接在银行办理；超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件和提钞用途证明材料等向属地外汇局事前报备。

　　个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下的，可直接在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、海关签章的《中华人民共和国海关进镜旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

　　个人手持外币结汇分两种情况：

　　A)未超过年度结汇总额的,当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理；当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

　　B)已超过年度结汇总额的,经常项目项下凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及有交易额的相关证明材料在银行办理。

　　个人携带外币现钞出境，5000美元以上、10000美元以下的需向办理提钞的银行申请开立《携带外汇出境许可证》。

　　个人外汇账户按账户性质区分为外汇储蓄账户、外汇结算账户及资本项目账户。外汇储蓄账户凭有效身份证件直接在银行办理；个人外汇结算账户的开立、使用和关闭按机构账户进行管理，开立资本项目账户应经外汇管理局批准。

　　个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元(含)以下，或手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元(含)以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理，现钞直接汇出另需提供经海关签章的《中华人民共和国海关进镜旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

　　个人通过电子银行办理个人结售汇业务时，应当遵守有关结售汇年度总额管理规定，凭有效身份证件(不含临时证件)，通过本人人民币结算账户和外汇储蓄账户办理电子银行个人结售汇业务，不得虚假申报个人购汇信息；不得提供不实的证明材料；不得出借本人便利化额度协助他人购汇；不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。