不以规矩，不能成方圆。为规范证券期货经营机构以下简称经营机构将”适当的”产品提供给”适当的”投资者，《证券期货投资者适当性管理办法》以下简称《办法》规定了一系列的流程安排。对此，有的投资者还不理解。在这一篇《好”适”多磨》中，小编将和大家一起经历适当性管理的流程，感受每项安徘对于投资者权益保护的温度。

　　投资者小宝在证券市场上摸爬滚打多年，练就出一身”本领”。接下来，他希望能再找寻到一些新技能。2015年初，上交所50ETF期权推出。期权产品的推出为投资者提供了一种全新的风险管理工具，也丰富了投资者的交易手段和策略。于是小宝来到了证券公司营业部。

　　小宝：给我开个期权账户哦，我也算投资老手了，快让我在股票期权上也小试牛刀。

　　经营机构：小宝别急，根据股票期权适当性管理相关规定，个人投资者开通衍生品合约账户需要经过适当性评估。

　　小宝：评估有什么用?

　　经营机构：股票期权具有特定的投资风险，在为你开通账户前，我们还得评估下你是否具备相应的风险承受能力啊!开通股票期权的账户，除了风险测评，个人投资者还应符合交易所规定的相关条件。评估你账户内的资产，你是否参与了上交所认可的模拟交易以及期权知识测试等……

　　小宝：这么多项评估要耽误我不少时间!我都愿意承担期权的投资风险了，能不能就不用做这评估了?

　　正如小宝所想，有的投资者希望能在较短的时间内完成业务办理。为了保护投资者的权益，《办法》的规定在兼顾经营机构为投资者提供更佳客户体验的同时，明确规定了经营机构履行投资者适当性管理义务的各项流程安排。

　　在这里提示投资者，这些流程中的风险承受能力评估和风险揭示都是不可忽视的，要知道，投资当中，风险和收益经常”手牵手” 。经营机构在与投资者签署期权经纪合同前，应当全面介绍期权的产品特征，充分揭示可能产生的风险，并要求投资者签署风揭示书哦!

　　在接下来的几个月里，通过学习期权武林“宝典”《独孤九剑》，参与模拟交易，小宝不仅掌握了期权投资知识和交易技能，对期权投资风险也有了进一步的认识。

　　小宝：期权投资不同于股票，对于投资者的知识、经验和风险承受能力的要求显然要高!上次多亏了经营机构认真履行适当性管理职责!我以前一直以为做这些评估都是浪费时间，现在看来很有必要，这也算是好“适”多磨啦!

　　正如小宝感受到的，作为投资者合法权益保护的第一道防线，《办法》中规定的经营机构全面履行投资者适当性管理的一系列流程安排，是有助于投资者参与“适当的”产品投资或服务。避免遭受不适当的投资风险。(文章来源：上交所投教微信公众号)

　　温馨提示：更换联系号码，莫忘变更证券账户信息!

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　　尊敬的投资者：《证券期货投资者适当性管理办法》2017年7月1日起实施，为不影响您的正常交易，请风险测评不符合要求的投资者登陆手机客户端或网上交易软件进行重新测评。详情请咨询各营业网点。

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